Investmentfonds - News

Investmentfonds.de 21.09.2018:
J.P. Morgan Asset Management: Wenig Wissen über die Ertragskomponente von Kapitalmarktinvestments

Köln, den 21.09.2018 (Investmentfonds.de) - 


Christoph Bergweiler, Leiter Deutschland, Österreich, 
Zentral- und Osteuropa sowie Griechenland bei J.P. Morgan Asset Management

Fast zwei Drittel der Deutschen wissen zu wenig über die 
Anlagechancen des Kapitalmarkts

Viele Deutsche scheuen Kapitalmarktinvestments, da sie Angst vor 
Marktschwankungen und damit verbundenen Verlusten haben. So wissen 
laut aktuellem Income-Barometer rund zwei Drittel der Deutschen nicht, 
dass Kapitalmarktprodukte wie Aktien oder Anleihen regelmäßige Erträge
- also Dividenden oder Zinsen - generieren. Auch dass diese unabhängig 
von Börsenschwankungen ausgezahlt werden, ist nur 37 Prozent der 
Bundesbürger bekannt. 

"Viele Deutsche wünschen sich regelmäßige Ausschüttungen, die zeigen, 
was ihr Erspartes ‚verdient‘ hat - das macht Spareinlagen und Tagesgelder 
auch so beliebt. Nach einer Dekade niedriger Zinsen ist es für das 
Erreichen der Anlageziele aber unabdingbar, vom Sparer zum Anleger zu 
werden und auf die Ertragskraft der Kapitalmärkte zu setzen," betont 
Christoph Bergweiler, Leiter Deutschland, Österreich, Zentral- und 
Osteuropa sowie Griechenland bei J.P. Morgan Asset Management. 

Denn reine Spareinlagen zehren nach Abzug der Inflation das eingesetzte 
Ersparte auf - so kommt es trotz vermeintlicher Sicherheit dieser 
Anlagen zu realen Verlusten. 

"Wer weiß, dass auch Aktien und Anleihen regelmäßige Erträge liefern, 
die unabhängig vom aktuellen Kapitalmarktumfeld ausgeschüttet werden, 
kann den Marktschwankungen gelassener entgegensehen - wirken diese 
Ausschüttungen doch wie ein ‚Puffer‘ gegen das Auf und Ab an der Börse."

Lösung mit Mehrwert

Laut Bergweiler gilt es, sich bewusst machen, dass Aktien und Anleihen 
kein kompliziertes Finanzprodukt, sondern eine Anlage in ein 
Wirtschaftsunternehmen sind. 

"Als Aktionär ist man am Unternehmenserfolg beteiligt und erhält bei
vielen Aktien eine Dividende - also eine jährliche Gewinnausschüttung.
Die Unternehmen des Deutschen Aktienindex DAX schütteten 2018 für das 
Jahr 2017 beispielsweise über 36,1 Milliarden Euro aus - das ist ein 
Anstieg im Vergleich zum Vorjahr von 15 Prozent", erläutert er. 

Mit einer Anleihe wiederum leiht man sein Geld einem Unternehmen - dafür 
erhält der Anleger Zinsen. Es gibt auch im anhaltenden Niedrigzinsumfeld 
Anleihensegmente, die noch höhere Renditen bieten, als beispielsweise 
deutsche Staatsanleihen, für die man aktuell bei einer zehnjährigen 
Laufzeit weniger als 0,5 Prozent erhält. 
Für Anlageeinsteiger, die sich nicht direkt an diese Kapitalmarktinvestment 
herantrauen, bieten sich  breit gestreute, ertragsorientierten Mischfonds an. 

"Dank der breiten Streuung über verschiedenste Anleihen- und Aktiensegmente 
hinweg ist es möglich, die gefürchteten Schwankungen auszugleichen und das 
Risiko zu reduzieren", so Bergweiler. Und es gibt bestimmte Formen von 
Mischfonds, die die Zinsen und Dividenden, die Anleihen und Aktien 
innerhalb eines Fonds erwirtschaften, bündeln und regelmäßig an die 
Anleger ausschütten. Diese Fonds sind unter dem Stichwort "Income" - das ist 
englisch für "Einkommen" - in den letzten Jahren bei deutschen Anlegern 
immer beliebter geworden. Sie können eine einfache Brücke zum Kapitalmarkt 
bauen, denn sie ermöglichen bereits mit kleinen Einzahlungen, etwa im Rahmen 
von Sparplänen, ganz einfach erste Schritte bei der breit gestreuten 
Wertpapieranlage.