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Investmentfonds.de 16.09.2021:
Invest in Visions und BIB

Köln, den 16.09.2021 (Investmentfonds.de) -



Edda Schröder, Geschäftsführerin der
Invest in Visions


Invest in Visions und BIB -
BANK IM BISTUM ESSEN unterstützen Sozial-Taxonomie

EU-Taxonomie sollte mehr als Green Finance umfassen


Sozial-Taxonomie sollte positive Wirkungen definieren


Soziale Indikatoren sind messbar




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Die Invest in Visions GmbH (IIV) und die BIB - BANK IM
BISTUM ESSEN eG begrüßen den Vorschlag der EU-Kommission
für eine Sozial-Taxonomie. Eine klare Definition von
Aktivitäten und Investitionen, die einen wesentlichen
Beitrag zu einem sozialen Ziel leisten und anderen
Zielen wie z.B. Umweltzielen nicht wesentlich schaden,
hat höchste Priorität. Damit kann die Verbreitung von
Socialwashing bei Unternehmensaktivitäten und
Investitionen vermieden werden. Die beiden Unternehmen
sind von einer Sozial-Taxonomie überzeugt, die sich auf
internationale Normen und Prinzipien wie die Ziele für
nachhaltige Entwicklung (SDGs) stützt. Sie kann
Investoren und Unternehmen dabei helfen, in Sektoren
und Aktivitäten zu investieren, die menschenwürdige
Arbeit, die Entwicklung von integrativen und
nachhaltigen Gemeinschaften und erschwingliche
Gesundheitsversorgung und Wohnraum fördern.



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Die EU-Taxonomie und das "S" in ESG
"Wir unterstützen den Berichtsentwurf zur Entwicklung
einer umfassenden Taxonomie, die über Green Finance
hinausgeht, indem sie über die bestehenden sozialen
Mindestkriterien auch sozial nachhaltige Wirtschafts-
aktivitäten einbezieht", fasst Edda Schröder,
Geschäftsführerin der Invest in Visions, zusammen.
Bislang konzentrierte sich die Taxonomie auf das
ökologische "E" von ESG (Environment, Social,
Governance). Dr. Peter Güllmann, Sprecher des Vorstands
der BIB ergänzt: "Eine soziale Definition und spezifische
Anforderungen an die Klassifizierung und Vergleichbarkeit
von sozialen Investitionen sind in jedem Fall notwendig,
da sich die grüne Taxonomie nur auf Umwelt- und Klima-
kriterien bezieht und bisher stark auf grüne Investitionen
ausgerichtet ist." Die beiden Impact-Investoren gehen noch
einen Schritt weiter und sind sich einig, dass die in der
Sozial-Taxonomie enthaltenen Aktivitäten, wie z. B. die
Förderung der finanziellen Inklusion mit den bestehenden
Gesetzestexten wie der Verordnung über die Offenlegung
nachhaltiger Finanzierungen (SFDR) verknüpft werden
sollten, um die Berichtslast für die Investitionsempfänger
zu verringern.


Nicht ohne Leitprinzipien
Die Kriterien für eine soziale Nachhaltigkeit sollten
sich von denen der Umwelttaxonomie unterscheiden. Daher
muss eine soziale Taxonomie auch positive Wirkungen
definieren und die Aktivitäten sozialer Unternehmen nicht
nur danach beurteilen, ob Schaden abgewendet wird, sondern
vielmehr auf die Beiträge zur Erreichung umfassender und
nachhaltiger Ziele ausgerichtet sein. Schröder dazu:
"Es ist herausfordernd, quantitative Kriterien für
bestimmte soziale Aspekte zu definieren oder soziale
Ziele quantitativ zu messen. Die spezifischen Kriterien
von Unternehmen oder Investoren müssen sich daher an den
verschiedenen Sektoren orientieren." Dr. Güllmann geht
auf einen weiteren Aspekt ein: "Durch unsere Investitionen
in Entwicklungsländern - die von der BIB wie auch von
IIV - fördern wir insbesondere die regionale und nationale
Entwicklung, da wir die regionale Wirtschaft vor Ort
unterstützen. Wirtschaftliche Aktivitäten im privaten
Sektor in Entwicklungsländern müssen als soziale Aktivität
zum Abbau von Ungleichheiten gesehen werden. Außerdem
empfehlen wir, für den Finanzsektor einen Leitfaden zum
Nachweis der Einhaltung der UN- und OECD-Leitprinzipien
und Mindeststandards zu entwickeln."


Soziale Kriterien messen
"Dass man auch soziale Kriterien messen kann, beweisen
wir jeden Tag. Wir bei IIV ebenso wie bei der BIB erheben
detaillierte Indikatoren aus der Aufschlüsselung des
Portfolios unserer Investitionsempfänger, z. B. Anzahl
der Mikrofinanzkunden/Kreditnehmer, Anteil weiblicher
Kunden, Anteil ländlicher Kunden, durchschnittliche
Kredithöhe. Dadurch kann überprüft werden, ob die
sozialen Ziele erreicht wurden. Solche Indikatoren zeigen,
dass unsere Fonds ihren Auftrag erfüllen und ihre soziale
Anlagestrategie umsetzen", so Schröder.


IIV und BIB sind mit Hilfe von Mikrofinanz-
Investmentvehikeln im Bereich der finanziellen Inklusion
tätig. Sie verfolgen soziale Ziele unter dem weit
gefassten Dach der Bereitstellung grundlegender
Finanzdienstleistungen für einkommensschwache Haushalte
und Kleinstunternehmen (zusammen knapp 1,2 Mrd. EUR AuM
in diesem Sektor). Um ihre Ziele zu erreichen, investieren
beide Fonds in erster Linie in spezialisierte
Mikrofinanzinstitute sowie ähnliche Finanzinstitute.
Durch die Finanzierung solcher Institutionen können
einkommensschwache Haushalte, Kleinstunternehmen und
klein- und mittelständische Unternehmen (KMU), die
typischerweise von traditionellen Finanzdienstleistern
ausgeschlossen werden, Zugang zu Finanzdienstleistungen,
einschließlich Finanzprodukten wie Sparkonten, Darlehen
und Versicherungen erhalten.


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