Invest in Visions legt neuen Fonds auf: IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future, ein Spezialfonds für professionelle und semi-professionelle Investor/innen.">
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10.06.2021:
Invest in Visions: "Neuer Fonds für die fehlende Mitte"
Köln, den 10.06.2021 (Investmentfonds.de) -
Edda Schröder, Gründerin und Geschäftsführerin
des Impact Investors
Invest in Visions:
"Neuer Fonds für die fehlende Mitte"
Invest in Visions legt neuen Fonds auf:
IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future
Fonds trägt zu den nachhaltigen
Entwicklungszielen der Vereinten Nationen bei
Klein- und mittelständische Unternehmen
in Schwellenländern im Fokus
Die Invest in Visions GmbH hat zum 1. Juni 2021 einen
neuen Fonds aufgelegt. Der "IIV Sustainable SME Debt
Fund EM - Finance for Future" ist ein Spezialfonds für
professionelle und semi-professionelle Investor:innen.
Sein Ziel: Die Finanzierung von Small and Medium
Enterprises (SME = klein- und mittelständischen
Unternehmen) in Entwicklungs- und Schwellenländern.
Der Investmentprozess ist klar geregelt. Mit dem Kapital
der Investor:innen im IIV Sustainable SME Debt Fund EM
Fonds werden ausgewählte Finanzinstitute in den Emerging
Markets refinanziert. Diese verleihen das Kapital an
geprüfte SME. Wird das Darlehen nicht mehr benötigt,
zahlt das SME das geliehene Kapital inklusive Zinsen an
die Finanzinstitute zurück, die es in den Fonds und damit
an die Investor:innen zurückfließen lassen. Edda Schröder,
Gründerin und Geschäftsführerin des Impact Investors,
sagt: "Dieser neue Fonds ist die logische Ergänzung
unserer Produktpalette von bisher Mikrofinanz zur
nächsten Finanzierungsstufe der kleinen und mittleren
Unternehmen."
SME - das wirtschaftliche Rückgrat
Die SME sind das wirtschaftliche Rückgrat der
Gesellschaft weltweit. Besonders in den Entwicklungs-
und Schwellenländern, wo sie rund 10 Prozent aller
Unternehmen ausmachen, wird ihnen eine wichtige Rolle
für die Entwicklung des privaten Sektors, die Schaffung
von Arbeitsplätzen sowie für nachhaltiges
Wirtschaftswachstum zugeschrieben. Laut Weltbank (2020)
fehlen jedoch diesen Unternehmen in Ländern mit
niedrigen oder mittleren Einkommen rund 5,2 Billionen
US-Dollar Finanzierungskapital. Die Pandemie mit ihren
Lockdowns hat die Situation der SME weiter verschärft.
Außerdem müssen in den Entwicklungs- und Schwellenländern
rund 600 Millionen Arbeitsplätze bis zum Jahr 2030
geschaffen werden, um der wachsenden Bevölkerung ein
Auskommen zu sichern. Erschwerend hinzukommt, dass rund
44 Prozent aller SME bzw. neun Millionen Unternehmen in
den Entwicklungsländern keinen ausreichenden Zugang zum
Kapitalmarkt haben. Hier setzt die Invest in Visions
GmbH an. Schröder freut sich: "Um gerade jungen Menschen
in den Entwicklungs- und Schwellenländern eine berufliche
Perspektive in ihrer Heimat zu ermöglichen, haben wir den
'IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future'
aufgelegt."
Finanzierung der "fehlenden Mitte"
Weshalb ist es für SME in diesen Ländern aber so schwer,
an Kredite zu kommen? Das Problem ist strukturell: Es gibt
nur wenige Finanzinstitute, die auf den Bedarf der SME
zugeschnitten sind. Für Mikrofinanzinstitute (MFIs) ist
der Finanzbedarf der SME zu groß, für traditionelle
Bankkredite ist er zu klein. Um für Risikokapitalgeber
interessant zu sein, fehlt ihnen wiederum oftmals das
von diesen angestrebte Wachstums-, Rendite- und
Verkaufspotenzial. Dadurch entsteht gerade in den
Schwellen- und Entwicklungsländern eine enorme
Finanzierungslücke für das Segment zwischen den größeren
mittelständischen Unternehmen und den Kleinstunternehmen.
Daher spricht man in Bezug auf diese Unternehmen auch
von "The Missing Middle", der "fehlenden Mitte".
Die Entwicklungs- und Schwellenländer werden dadurch
eines großen Teils ihres ökonomischen Entwicklungs-
potenzials beraubt. Um diese Lücke zu schließen, bedarf
es neben den öffentlichen Geldern auch private Investoren.
Ohne letztere ist diese Mammutaufgabe nicht zu stemmen.
Der Impact
Um Arbeitsplätze zu schaffen und einen Beitrag zu den
nachhaltigen Entwicklungszielen der Vereinten Nationen
(Sustainable Development Goals = SDGs) zu leisten, ist
die Bereitstellung von Darlehen an SME in Entwicklungs-
und Schwellenländern heute wichtiger denn je.
"Als Experte für Mikrofinanz sind wir prädestiniert uns
für Mesofinanzierung, wie die Bereitstellung von Kapital
an SME auch genannt wird, zu engagieren. Wir möchten dazu
beitragen, die Finanzierungslücke zu schließen, indem wir
über den neuen Fonds unverbriefte Darlehensforderungen
an Finanzinstitute zur Finanzierung des Mittelstands in
den Entwicklungsländern vergeben", so Schröder. Und weiter:
"Mit dem Fonds tragen wir zu SDG 8 (Menschenwürdige Arbeit
und Wirtschaftswachstum), SDG 9 (Industrie, Innovation
und Infrastruktur) und SDG 10 (Weniger Ungleichheiten) bei
und generieren für die Investor:innen eine marktgerechte
Rendite."
Die Voraussetzungen
Bei der Kreditvergabe gibt es strenge Ausschlusskriterien.
"Bei uns fällt alles raus, was mit Waffenhandel, Glücksspiel
oder auch Handel mit Tropenholz zu tun hat, um nur wenige
Beispiele zu nennen," sagt Schröder. Und auch für die
Wirkungsmessung des SME-Fonds gibt es bestimmte Indikatoren,
wie beispielsweise das Volumen der vergebenen Kredite oder
die Anzahl der geschaffenen Arbeitsplätze.
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