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Investmentfonds.de 10.06.2021:
Invest in Visions: "Neuer Fonds für die fehlende Mitte"

Köln, den 10.06.2021 (Investmentfonds.de) - 



Edda Schröder, Gründerin und Geschäftsführerin 
des Impact Investors


Invest in Visions: 
"Neuer Fonds für die fehlende Mitte"


  Invest in Visions legt neuen Fonds auf: 
IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future


  Fonds trägt zu den nachhaltigen 
Entwicklungszielen der Vereinten Nationen bei


  Klein- und mittelständische Unternehmen 
in Schwellenländern im Fokus


Die Invest in Visions GmbH hat zum 1. Juni 2021 einen 
neuen Fonds aufgelegt. Der "IIV Sustainable SME Debt 
Fund EM - Finance for Future" ist ein Spezialfonds für 
professionelle und semi-professionelle Investor:innen. 
Sein Ziel: Die Finanzierung von Small and Medium 
Enterprises (SME = klein- und mittelständischen 
Unternehmen) in Entwicklungs- und Schwellenländern. 
Der Investmentprozess ist klar geregelt. Mit dem Kapital 
der Investor:innen im IIV Sustainable SME Debt Fund EM 
Fonds werden ausgewählte Finanzinstitute in den Emerging 
Markets refinanziert. Diese verleihen das Kapital an 
geprüfte SME. Wird das Darlehen nicht mehr benötigt, 
zahlt das SME das geliehene Kapital inklusive Zinsen an 
die Finanzinstitute zurück, die es in den Fonds und damit 
an die Investor:innen zurückfließen lassen. Edda Schröder, 
Gründerin und Geschäftsführerin des Impact Investors, 
sagt: "Dieser neue Fonds ist die logische Ergänzung 
unserer Produktpalette von bisher Mikrofinanz zur 
nächsten Finanzierungsstufe der kleinen und mittleren 
Unternehmen."




Was läuft besser ETFs oder aktiv verwaltete Fonds? 
"Aktienfonds/ETFs Emerging Markets" 
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SME - das wirtschaftliche Rückgrat
Die SME sind das wirtschaftliche Rückgrat der 
Gesellschaft weltweit. Besonders in den Entwicklungs- 
und Schwellenländern, wo sie rund 10 Prozent aller 
Unternehmen ausmachen, wird ihnen eine wichtige Rolle 
für die Entwicklung des privaten Sektors, die Schaffung 
von Arbeitsplätzen sowie für nachhaltiges 
Wirtschaftswachstum zugeschrieben. Laut Weltbank (2020) 
fehlen jedoch diesen Unternehmen in Ländern mit 
niedrigen oder mittleren Einkommen rund 5,2 Billionen 
US-Dollar Finanzierungskapital. Die Pandemie mit ihren 
Lockdowns hat die Situation der SME weiter verschärft. 
Außerdem müssen in den Entwicklungs- und Schwellenländern 
rund 600 Millionen Arbeitsplätze bis zum Jahr 2030 
geschaffen werden, um der wachsenden Bevölkerung ein 
Auskommen zu sichern. Erschwerend hinzukommt, dass rund 
44 Prozent aller SME bzw. neun Millionen Unternehmen in 
den Entwicklungsländern keinen ausreichenden Zugang zum 
Kapitalmarkt haben. Hier setzt die Invest in Visions 
GmbH an. Schröder freut sich: "Um gerade jungen Menschen 
in den Entwicklungs- und Schwellenländern eine berufliche 
Perspektive in ihrer Heimat zu ermöglichen, haben wir den 
'IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future' 
aufgelegt."




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Auswahl Region "Aktienfonds/ETFs Welt" 
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Finanzierung der "fehlenden Mitte" 
Weshalb ist es für SME in diesen Ländern aber so schwer, 
an Kredite zu kommen? Das Problem ist strukturell: Es gibt 
nur wenige Finanzinstitute, die auf den Bedarf der SME 
zugeschnitten sind. Für Mikrofinanzinstitute (MFIs) ist 
der Finanzbedarf der SME zu groß, für traditionelle 
Bankkredite ist er zu klein. Um für Risikokapitalgeber 
interessant zu sein, fehlt ihnen wiederum oftmals das 
von diesen angestrebte Wachstums-, Rendite- und 
Verkaufspotenzial. Dadurch entsteht gerade in den 
Schwellen- und Entwicklungsländern eine enorme 
Finanzierungslücke für das Segment zwischen den größeren 
mittelständischen Unternehmen und den Kleinstunternehmen. 
Daher spricht man in Bezug auf diese Unternehmen auch 
von "The Missing Middle", der "fehlenden Mitte". 
Die Entwicklungs- und Schwellenländer werden dadurch 
eines großen Teils ihres ökonomischen Entwicklungs-
potenzials beraubt. Um diese Lücke zu schließen, bedarf 
es neben den öffentlichen Geldern auch private Investoren. 
Ohne letztere ist diese Mammutaufgabe nicht zu stemmen.


 

>Auswahl aus dem Sektor ESG- Fonds aktiv gemanagt und passive ETFs 
mit der Wertentwicklung 
der letzten 3 Jahre hier vergleichen 


Der Impact
Um Arbeitsplätze zu schaffen und einen Beitrag zu den 
nachhaltigen Entwicklungszielen der Vereinten Nationen 
(Sustainable Development Goals = SDGs) zu leisten, ist 
die Bereitstellung von Darlehen an SME in Entwicklungs- 
und Schwellenländern heute wichtiger denn je. 
"Als Experte für Mikrofinanz sind wir prädestiniert uns 
für Mesofinanzierung, wie die Bereitstellung von Kapital 
an SME auch genannt wird, zu engagieren. Wir möchten dazu 
beitragen, die Finanzierungslücke zu schließen, indem wir 
über den neuen Fonds unverbriefte Darlehensforderungen 
an Finanzinstitute zur Finanzierung des Mittelstands in 
den Entwicklungsländern vergeben", so Schröder. Und weiter: 
"Mit dem Fonds tragen wir zu SDG 8 (Menschenwürdige Arbeit 
und Wirtschaftswachstum), SDG 9 (Industrie, Innovation 
und Infrastruktur) und SDG 10 (Weniger Ungleichheiten) bei 
und generieren für die Investor:innen eine marktgerechte 
Rendite." 




Die Voraussetzungen
Bei der Kreditvergabe gibt es strenge Ausschlusskriterien. 
"Bei uns fällt alles raus, was mit Waffenhandel, Glücksspiel 
oder auch Handel mit Tropenholz zu tun hat, um nur wenige 
Beispiele zu nennen," sagt Schröder. Und auch für die 
Wirkungsmessung des SME-Fonds gibt es bestimmte Indikatoren, 
wie beispielsweise das Volumen der vergebenen Kredite oder 
die Anzahl der geschaffenen Arbeitsplätze. 




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