Swiss Life Vorsorge-Know-how: Staatliche Zulagen nicht verschenken
Grundsätzlich muss die Zulage zur Riester-Rente jedes Jahr beantragt werden. Es geht aber auch einfacher: Sparer können bei ihrem Versicherer einen Dauerzulagenantrag stellen. Die Förderung wird dann dem Riester-Vertrag automatisch gutgeschrieben. Um von der Riester-Förderung in vollem Umfang zu profitieren, sollte der Riester-Sparer jährlich prüfen, ob sich seine Daten geändert haben und dies dem Versicherer mitteilen. Das ist zum Beispiel der Fall, wenn der Nachwuchs das Licht der Welt erblickt oder sich das Einkommen geändert hat.
Die zweite Komponente der Riester-Förderung ist neben den Zulagen der Sonderausgabenabzug. Voraussetzung hierbei ist, dass in der Steuererklärung in der Anlage "AV" der Sonderausgabenabzug für den Riester-Vertrag beantragt wird. Dennoch müssen Riester-Versicherte auf jeden Fall die Zulagen beantragen, wenn sie ihre Steuererklärung einreichen. Ist der Steuervorteil aus dem Sonderausgabenabzug höher als der zustehende Betrag auf die Riester-Zulagen, so erstattet das Finanzamt die Differenz.
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