04.07.2026 16:17
05.09.2012
Fidelity Studie: Das fordern die Deutschen von ihrer Geldanlage
Köln, den 05.09.2012 (Investmentfonds.de) -
Christian Wrede, Vorsitzender der Geschäftsführung von Fidelity Worldwide
Investment in Deutschland
Die deutschen Anleger achten bei der Geldanlage zusehends auf Kriterien, die
Kernbestandteil sogenannter Portfoliolösungen sind: So wünschen sich acht von
zehn Befragten (79 Prozent) Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung und
persönliche finanzielle Situation berücksichtigen und die Anlage entsprechend
der gewählten Strategie regelmäßig anpassen. Dies ist eines der Ergebnisse
einer repräsentativen Studie, die das Marktforschungsinstitut YouGov im Auftrag
von Fidelity Worldwide Investment unter 1.053 Personen über 18 Jahren
durchgeführt hat.
40 Prozent der Befragten halten Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung
und persönliche finanzielle Situation berücksichtigen für sehr wichtig,
39 Prozent für wichtig. Vor allem Frauen ist dieses Kriterium sehr wichtig
(46 Prozent / Männer 34 Prozent). Auch ein nachvollziehbarer Anlageprozess
wird für Anleger immer wichtiger: 70 Prozent der Deutschen fordern, dass
objektive und nachvollziehbare Kriterien, beispielsweise eine Bewertung der
Anlagen durch unabhängige Dritte oder die Berücksichtigung der bisherigen
Wertentwicklung, bei der Auswahl herangezogen werden.
"Die Umfrage verdeutlicht, dass Sparer mittlerweile auf Anlagekriterien Wert legen, die strukturierte Portfoliolösungen am besten liefern können. Die Strategische Anlagemodellierung - kurz SAM - von Fidelity ermittelt im ersten Schritt den Bedarf und den Risikotyp des Anlegers. Anschließend wählt SAM dazu passend ein Portfolio aus mehreren, vom unabhängigen Analysehaus Morningstar bewerteten Aktien-, Anleihe- und Rohstofffonds von über 220 namhaften Anbietern aus. Dieses Portfolio wird dann über die gesamte Laufzeit kontinuierlich gepflegt. Damit ist SAM eine umfassende, individuelle Anlagelösung", fasst Christian Wrede zusammen. Im Auftrag von Fidelity Worldwide Investment hat das Marktforschungsinstitut YouGov im Juli 2012 insgesamt 1.053 Anleger über 18 Jahren in Deutschland per Online-Fragebogen befragt.
Christian Wrede, Vorsitzender der Geschäftsführung von Fidelity Worldwide
Investment in Deutschland
Die deutschen Anleger achten bei der Geldanlage zusehends auf Kriterien, die
Kernbestandteil sogenannter Portfoliolösungen sind: So wünschen sich acht von
zehn Befragten (79 Prozent) Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung und
persönliche finanzielle Situation berücksichtigen und die Anlage entsprechend
der gewählten Strategie regelmäßig anpassen. Dies ist eines der Ergebnisse
einer repräsentativen Studie, die das Marktforschungsinstitut YouGov im Auftrag
von Fidelity Worldwide Investment unter 1.053 Personen über 18 Jahren
durchgeführt hat.
40 Prozent der Befragten halten Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung
und persönliche finanzielle Situation berücksichtigen für sehr wichtig,
39 Prozent für wichtig. Vor allem Frauen ist dieses Kriterium sehr wichtig
(46 Prozent / Männer 34 Prozent). Auch ein nachvollziehbarer Anlageprozess
wird für Anleger immer wichtiger: 70 Prozent der Deutschen fordern, dass
objektive und nachvollziehbare Kriterien, beispielsweise eine Bewertung der
Anlagen durch unabhängige Dritte oder die Berücksichtigung der bisherigen
Wertentwicklung, bei der Auswahl herangezogen werden.
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"Bedingt durch die vergangenen und aktuellen Krisen haben Anleger erkennen
müssen, dass viele Anlageprodukte nicht alle Aspekte berücksichtigen, die
ihnen wichtig sind. So haben grundlegende Veränderungen an den Kapitalmärkten
das ursprünglich gewünschte Rendite-Risiko-Profil im Depot oftmals auf den
Kopf gestellt. Daher sind die Menschen heute auf der Suche nach Anlagen,
die mehr Transparenz bieten und regelmäßig durch aktives Eingreifen wieder
an die persönliche Risikoneigung angepasst werden. Genau das bieten Port-
foliolösungen. Damit führt der Weg für viele Anleger weg von Einzelfonds-
hin zu Komplettlösungen. Nur so können ihre Ansprüche an die Geldanlage
effektiv erfüllt werden", erläutert Christian Wrede, Vorsitzender der
Geschäftsführung von Fidelity Worldwide Investment in Deutschland.
Weiterhin erwarten Anleger eine unabhängige Auswahl aus Geldanlagen vieler
verschiedener Anbieter. So geben gut zwei Drittel (68 Prozent) der Befragten
an, dass dieser Aspekt für sie wichtig oder sehr wichtig ist. Verstanden
haben die deutschen Anleger außerdem, dass sie ihr Portfolio sowohl nach
Anlageklassen als auch nach Regionen diversifizieren müssen, um das Risiko
zu streuen und damit zu reduzieren. 66 Prozent der Befragten halten dieses
Kriterium für wichtig bis sehr wichtig.
Männer wollen Gewinn merklich über der Inflationsrate und nehmen
Wertschwankungen in Kauf
Wenn sich die Anleger zwei Kriterien aussuchen dürfen, die ihnen bei der
Geldanlage am wichtigsten sind, liefern sich vier Aspekte ein Kopf-an-Kopf-
Rennen. Mit jeweils 32 Prozent sind zwei Kriterien gleichauf Spitzenreiter:
Erstens die Berücksichtigung der persönlichen Risikoneigung und der
finanziellen Situation, zweitens eine 100-prozentige Sicherheit bei der
Geldanlage, auch wenn es inflationsbedingt zu leichten Verlusten kommt. Auf
dem nächsten Platz folgt der Wunsch nach einer breiten Verteilung der Anlagen
über verschiedene Assetklassen und Regionen (31 Prozent). Das viertplatzierte
Kriterium ist ein potenzieller Gewinn merklich über der Inflationsrate, selbst
wenn kurzfristige Wertschwankungen in Kauf genommen werden müssen (29 Prozent).
Damit liegt dieses Kriterium nur knapp hinter dem Wunsch nach absoluter
Sicherheit bei der Geldanlage. Bei Männern ist der Wunsch nach einem Gewinn
merklich über der Inflationsrate trotz potenzieller Wertschwankungen mit
39 Prozent sogar das am häufigsten genannte Anlagekriterium.
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"Die Umfrage verdeutlicht, dass Sparer mittlerweile auf Anlagekriterien Wert legen, die strukturierte Portfoliolösungen am besten liefern können. Die Strategische Anlagemodellierung - kurz SAM - von Fidelity ermittelt im ersten Schritt den Bedarf und den Risikotyp des Anlegers. Anschließend wählt SAM dazu passend ein Portfolio aus mehreren, vom unabhängigen Analysehaus Morningstar bewerteten Aktien-, Anleihe- und Rohstofffonds von über 220 namhaften Anbietern aus. Dieses Portfolio wird dann über die gesamte Laufzeit kontinuierlich gepflegt. Damit ist SAM eine umfassende, individuelle Anlagelösung", fasst Christian Wrede zusammen. Im Auftrag von Fidelity Worldwide Investment hat das Marktforschungsinstitut YouGov im Juli 2012 insgesamt 1.053 Anleger über 18 Jahren in Deutschland per Online-Fragebogen befragt.
Quelle: Investmentfonds.de
Disclaimer: Diese Meldung ist keine Empfehlung zu einer Fondsanlage und keine individuelle Anlageberatung. Vor jeder Geldanlage in Fonds sollte man sich über Chancen und Risiken beraten und aufklären lassen. Der Wert von Anlagen sowie die mit ihnen erzielten Erträge können sowohl sinken als auch steigen. Unter Umständen erhalten Sie Ihren Anlagebetrag nicht in voller Höhe zurück. Die in diesem Kommentar enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Handel mit Anteilen an Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar.
Risikohinweis: Die Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. Die Aussagen einer bestimmten Person geben deren persönliche Einschätzung wieder. Die zur Verfügung gestellten Informationen erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellen keine Beratung dar.
