JP Morgan AM Studie: Anleger sorgen sich um Marktvolatilit�t � regelm��ige Ertr�ge bevorzugt

K�ln, den 22.01.2015 (Investmentfonds.de) -

Pia Bradtm�ller, Head of Marketing & PR bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt Nicht zuletzt angesichts des anhaltenden Niedrigzinsumfelds sind Privatanleger in ganz Europa an der Generierung regelm��iger Ertr�ge (�Income") interessiert: So geben 67 Prozent von rund 5.000 befragten privaten Investoren an, dass sie mit ihren Anlagen laufende Ertr�ge erzielen m�chten. Mit 48 Prozent der Befragten wei� allerdings nur rund jeder Zweite, mit welchen Finanzinstrumenten sich "Income" er- zielen l�sst. Hier stechen die deutschen Befragten positiv heraus: 56 Prozent der befragten deutschen Anleger konnten ungest�tzt, also ohne vorgegebene Antwort�m�glichkeiten, benennen, dass unter dem Begriff �Income� Anlagen mit regelm��igen Ertr�gen wie Aussch�ttungen oder Dividendenzahlungen zusammengefasst sind. Gleichzeitig sehen 60 Prozent der befragten Anleger Marktvolatilit�t f�r sich als problematisch an.

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Dies zeigt eine pan-europ�ische Befragung von J.P. Morgan Asset Management, die in Zusammenarbeit mit der Gesellschaft f�r Konsumforschung (GfK) in neun L�ndern (neben Deutschland noch Belgien, Frankreich, Gro�britannien, Italien, den Niederlanden, Schweden, der Schweiz und Spanien) durchgef�hrt wurde. Die Befragten haben mindestens 20.000 Euro frei verf�gbares Verm�gen und halten mindestens ein Investmentprodukt wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds. �Private Anleger treibt die Sorge um erh�hte Marktvola- tilit�t um, was sie in sicherheitsorientierten Anlageformen verharren l�sst, die im aktuellen Marktumfeld nur wenig Ertragschancen bieten", betont Pia Bradtm�ller, Head of Marketing & PR bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt. �Obwohl das Interesse gro� ist, sind viele Anleger noch nicht ausreichend �ber die M�glichkeiten informiert, wie sie regelm��ige Ertr�ge generieren k�nnen. Dies bietet Finanzberatern gro�e Chancen, ihre Kunden weiter aufzukl�ren und das Verst�ndnis f�r das Income-Konzept zu st�rken.� Deutsche Anleger setzen vor allem auf Kombination aus Wachstum und Income Im europ�ischen Vergleich lassen sich starke Abweichungen bei den Einstellungen zu Income identifizieren: Zwar setzt mit 54 Prozent mehr als jeder zweite Anleger in Europa auf eine Kombination aus Verm�genswachstum (Growth) und regelm��igen Ertr�gen (Income). Dieser Trend ist mit 59 Prozent besonders bei deutschen Anlegern ausgepr�gt, ebenso wie bei den Befragten aus Spanien, Schweden und der Schweiz. Als alleiniges Investmentkonzept steht aber immer noch die Mehrung des Verm�gens durch Growth-Investments im Vordergrund, das 33 Prozent nutzen. Besonders h�ufig ist dies bei den Anlegern in den Niederlanden und Gro�britannien zu finden. Allein auf ein Income-Konzept setzen europaweit 13 Prozent. Dieser Trend ist besonders ausgepr�gt in Italien, wo dies bei jedem vierten befragten Privatanleger der Fall ist. W�hrend sich die befragten Spanier und Briten aufgrund des anhaltenden Niedrigzinsumfelds besorgt zeigen, finden dies Niederl�nder und Schweden am wenigsten besorgniserregend. Deutsche und Italiener sind wiederum in Sorge, dass eine h�here Inflation ihre realen Ertr�ge aufzehren k�nnte. Neben den Deutschen zeigen sich insbesondere Anleger in Frankreich (64 Prozent) und der Schweiz (61 Prozent) mit dem Income-Konzept ver- traut und k�nnen den Begriff auch richtig definieren. In Belgien und Italien gelingt dies nur jedem dritten Befragten und in Schweden sogar nur jedem zehnten. Risikoneigung bleibt gering: 60 Prozent der befragten Anleger sehen Marktvolatilit�t als Risiko Von den europaweit befragten Anlegern haben nur vier von zehn kein Problem mit Marktvolatilit�t oder moderaten Risiken. Anleger in den Niederlanden und in Schweden sind am ehesten bereit, diese Risiken einzugehen, w�hrend eine gro�e Anzahl von Anlegern in Belgien, Frankreich und Italien eher Bedenken in Bezug auf Risiken hat. Auch deutsche Anleger tendieren dazu, Risiken zu vermeiden, im europ�ischen Vergleich zeigen sie sich aber sogar etwas risikoaffiner als der Durchschnitt (44 Prozent sehen Marktvolatilit�t entspannt oder w�rden moderate Risiken eingehen). Sechs von zehn der befragten Anleger geben an, aktiv an den Anlageent- scheidungen beteiligt zu sein, nur ein geringer Teil gibt ein geringes Engagement zu. Als besonders stark engagiert bezeichnen sich Anleger in Deutschland, Italien und Spanien, w�hrend sich die Anleger in Frankreich, in den Niederlanden, in Schweden und in der Schweiz am wenigsten be- teiligen wollen. Ertragsinstrumente divergieren europaweit stark � Spareinlagen vor Aktien und Fondsstrategien Zur Generierung ihrer Ertr�ge nutzen die Befragten nach eigenen Angaben vorwiegend Spareinlagen (europaweit 28 Prozent, �berdurchschnittlich in Gro�britannien mit 38 Prozent, der Schweiz mit 35 Prozent oder Belgien mit 31 Prozent), Aktien (europaweiter Durchschnitt 26 Prozent, �berdurch- schnittlich in Schweden mit 32 Prozent), oder ertragsorientierte Fonds- strategien (europaweit 19 Prozent, �berdurchschnittlich in Schweden mit 28 Prozent und Deutschland sowie den Niederlanden mit je 25 Prozent). In Frankreich werden zudem Versicherungssparpl�ne pr�feriert. Diejenigen, die in den n�chsten 12 Monaten planen weiter zu investieren, m�chten daf�r Aktien oder Spareinlagen nutzen. �How to spend it?� Deutsche bevorzugen Nutzung der generierten Ertr�ge als zus�tzliches Einkommen Die befragten Privatinvestoren in Schweden (41 Prozent), Gro�britannien (39 Prozent) oder Italien (38 Prozent) tendieren dazu, ihre generierten Ertr�ge zu reinvestieren. Der europ�ische Durchschnitt betr�gt 33 Prozent, Deutschland ist Schlusslicht � hier will nur jeder Vierte seine Ertr�ge wieder investieren. In Cash legen diese Mittel vor allem Schweizer gern an (30 Prozent vs. 19 Prozent im europ�ischen Durchschnitt). Wiederum Schweizer sowie Deutsche geben die generierten Ertr�ge �berdurchschnittlich h�ufig aus (je 33 Prozent im Vergleich zum Durchschnitt von 28 Prozent). �Dass die Deutschen am wenigsten an Reinvestitionen interessiert sind und die Ertr�ge am ehesten ausgeben k�nnte darin begr�ndet sein, dass unser lokales Renditeniveau am geringsten ist und Income als zus�tzliches Einkommen genutzt werden muss�, unterstreicht Bradtm�ller.

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Dies belegen auch die Antworten auf die Frage nach den Gr�nden f�r er- tragsorientiertes Anlegen: Jeder dritte Anleger in Europa m�chte damit zus�tzliche Ertr�ge generieren oder das Einkommen aus anderen Quellen erh�hen und somit den aktuellen Lebensstandard halten. In Deutschland und Gro�britannien ist der Trend mit 44 Prozent respektive 46 Prozent besonders ausgepr�gt. Mit 17 Prozent im europ�ischen Durchschnitt sehen aber auch einige Anleger Income-L�sungen als gutes Altersvorsorgeinstrument an, insbesondere die Briten mit 35 Prozent. In Frankreich liegt die Priorit�t auf Kapitalerhalt beziehungsweise Kapitalzuwachs f�r die k�nftige Nutzung (43 Prozent vs. 17 Prozent im europ�ischen Durchschnitt). Von ihren Finanzberatern �ber das Thema �Income� aufgekl�rt wurden laut der Befragung am h�ufigsten franz�sische und italienische Anleger. In Belgien, den Niederlanden, Schweden und Gro�britannien haben dagegen bisher nur wenige Berater das Thema bei ihren Kunden angesprochen. Ins- gesamt w�nschen sich fast zwei Drittel der noch nicht ertragsorientiert investierenden Befragten weitere Informationen zu Income � italienische und spanische Anleger zeigen sich hier besonders aufgeschlossen, gefolgt von den Deutschen. �In dem Ma�e, in dem Anleger ertragsbringenden Anlagem�glichkeiten eine gr��ere Bedeutung beimessen, steigt auch der Informationswunsch zum Thema Income. Dabei spielen vor allem auch Herausforderungen wie die eigene Risikoaversion oder steigende Volatilit�t eine wichtige Rolle. Auch an- gesichts des anhaltenden Niedrigzinsumfelds sollten Produkte, die regel- m��ige Ertr�ge liefern, an Bedeutung gewinnen. Sollte die erste Zinser- h�hung der Europ�ischen Zentralbank wie erwartet erst im Jahr 2018 kommen, steigt der Druck, traditionelle Quellen f�r regelm��ige Ertr�ge wie Spar- produkte oder Staatsanleihen zu ersetzen, weiter. Dies er�ffnet Gespr�chs- m�glichkeiten f�r die Finanzberater, denn vielen Anlegern fehlt noch das Verst�ndnis, mit welchen Finanzinstrumenten sie in Zukunft ihre Income- Ziele erreichen k�nnen", so das Fazit von Pia Bradtm�ller.

Quelle: Investmentfonds.de

Disclaimer: Diese Meldung ist keine Empfehlung zu einer Fondsanlage und keine individuelle Anlageberatung. Vor jeder Geldanlage in Fonds sollte man sich über Chancen und Risiken beraten und aufklären lassen. Der Wert von Anlagen sowie die mit ihnen erzielten Erträge können sowohl sinken als auch steigen. Unter Umständen erhalten Sie Ihren Anlagebetrag nicht in voller Höhe zurück. Die in diesem Kommentar enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Handel mit Anteilen an Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar.

Risikohinweis: Die Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. Die Aussagen einer bestimmten Person geben deren persönliche Einschätzung wieder. Die zur Verfügung gestellten Informationen erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellen keine Beratung dar.

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