31.03.2023 16:20
Bitte wählen Sie aus den Test- und Rating-Siegern das für meine persönliche Situation beste Angebot heraus
und unterbreiten Sie mir schriftlich ein kostenloses und unverbindliches Angebot
Ich möchte folgende Anlagen tätigen
Anlageform
Anlagesumme Einmalanlage
Euro
Anlagesumme Entnahmeplan
Euro
Monatsbeitrag Sparplan
Euro
Ihre gewünschten Anlageziele
Bitte geben Sie zu jedem gewünschten Anlageziel Ihren damit verbundenen Zeithorizont an.
Anlageziele
< 5 Jahre
5 bis 10 Jahre
> 10 Jahre
Altersvorsorge
Finanzierung (Auto, Haus, Ausbildung)
langfristige Vermögensbildung
Steueroptimierung
Nutzung staatl. Förderung der Vermögensbildung (VL, Direktvers.)
Ihre gewünschte Anlagestrategie
Sicherheitsorientiert
Kapitalerhaltung,
sichere Ertragserwartung (überwiegend aus Zinszahlungen) bei geringen Risiko; nur teilweise Anlagen mit höherem Risiko (Risikostufe III-V)
Sicherheits- und Wachstumsorientiert
höheren Ertragserwartungen steht eine gesteigerte Risikobereitschaft gegenüber, Chance auf Kapitalgewinne; ausgewogene Mischung aus Anlagen mit geringem Risiko (Risikostufe I+II) und Anlagen mit höherem Risiko (Risikostufe III-V)
Wachstumsorientiert
hohe Ertragschancen (überwiegend aus Kursgewinnen); Anlagen mit höherem Risiko (Risikostufe III-V) überwiegen, zur Risikostreuung erfolgt eine Beimischung von ca. 30% mit Anlagen mit niedrigerem Risiko der (Risikostufe I +II)
Chancenorientiert - Risikofreudig
(hohe Chancen/Risiken)
(hohe Chancen/Risiken)
höchstmögliche Ertragschancen (überwiegend aus Kursgewinnen); Schwerpunkt in der GO-Phase liegt auf Anlagen mit höherem Risiko (Risikostufe III-V), nur im Ausnahmefall (STOP-Phase) erfolgt eine Anlage in Fonds & ETFs mit niedrigerem Risiko der (Risikostufe I+II)
Ihre maximale Risikobereitschaft
Bis zu welcher Risikoklasse möchten Sie in Investmentfonds investieren? (Bitte ankreuzen)
Anlageziel
mögliche Risiken
beispielhafte Fondsgruppen
I – Sehr risikoscheu
stetige Wertentwicklung, gesicherte Ertragserwartung
kurzfristige moderate Kursschwankungen möglich, aber mittel-/langfristig kein Vermögensverlust
EUR-Geldmarktfonds, geldmarktnahe EUR-Fonds, offene Immobilienfonds
II – Relativ risikoscheu
höheres Zinseinkommen, mögliche Kursgewinne
Kursrisiken aus Zins- und Währungsschwankungen möglich, geringe Bonitätsrisiken (d.h. Kapitalverlust unwahrscheinlich)
EUR-Rentenfonds, international gestreute Rentenfonds überwiegend in Hartwährungen, kurzlaufende Rentenfonds in Hartwährungen
III – Risikobewusst
Ertragserwartung liegt über normalem Zinsniveau, Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen
hohe Kursrisiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen, Bonitätsrisiken
internationale Rentenfonds mit erheblichen ungesicherten Währungsoptionen, deutsche Aktienfonds, Länderfonds in europäischen Hartwährungen, Fonds für Wandel- und Optionsanleihen
IV – Risiko kalkuliert
überdurchschnittlich hohe Ertragserwartungen, Vermögenszuwachs vorrangig aus Marktchancen
überdurchschnittlich hohe Verlustrisiken sind möglich, höhere Bonitätsrisiken
Regionen- und Branchenfonds, Emerging Market-Fonds, Rentenfonds mit höherem Risikoprofil
V – Maximale Risikobereitschaft
unbegrenzt hohe Ertragserwartungen, Vermögenszuwachs vorrangig aus Marktchancen
Risiko der unbegrenzten Verlustmöglichkeiten
stark risikobehaftete Fonds z.B. Internet-Fonds