Fondsporträt
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Ein Hausbauer nimmt ein Darlehen bei einem Hypothekarinstitut auf, das dann hypthekarisch abgesichert wird und mit maximal 80% beliehen werden kann.
Renditeaufschlag
Dänische Pfandbriefe bieten einen Renditeaufschlag gegenüber dänischen Staatsanleihen (laut Rating-Agentur Moody’s „wahrscheinlich die besten Anleihen der Welt“) mit bewiesener Sicherheit:
–seit über 200 Jahren pünktliche Rückführung
–System seit 1797
–eines der ältesten Finanzierungsinstrumente der Welt
Gute Performance auch möglich bei steigendem Zinsniveau
Historische Überrendite von 1.5 % <-> 2.0 % gegenüber deutschen Staatsanleihen
Zweitgrößter europäischer Markt nach Deutschland, denn das Verhältnis des Handels von Hypotheken zu Staatspapieren beträgt ca. 2:1
Gute Liquidität, da das Volumen der Transaktionen bedeutend höher ist als das dänischer Staatsanleihen
Stark steigende Renditen
Hier leiden Mortgage Bonds so wie alle Anleihen, auch sie können in einem solchen Umfeld negative Jahresergebnisse nicht ausschließen.
Da die Kreditnehmer in solchen Phasen tendenziell weniger frühzeitig tilgen, würde sich in solchen Phasen sogar die Duration eines Mortgage Bond Fonds verlängern, womit auch das Risiko steigt: Erfahrene und aufmerksame Fondsmanager schichten das Portfolio um!
Leicht steigende Renditen
Hier werden die Anleihenkursverluste durch die geringere Duration und den größeren Renditepolster ausgeglichen.
Staatsanleihen und Geldmarktfonds sollten outperformt werden
Gleich bleibende Renditen
Ein gutes Umfeld für Mortgage Bonds, sie bieten bessere Ertragschancen als Staatsanleihen
Leicht fallende Renditen
Auch hier werfen Mortgage Bonds mehr ab als Staatsanleihen und Geldmarktfonds
| WKNR: | 986766 |
| ISIN: | LU0076315968 |
| ETF: | Nein |
| Fondstyp: | Rentenfonds Welt |
| Region: | Welt |
| Risikoklasse KIID: | 2 |
| Ausgabeaufschlag: |
3,00 %
|
| Rabatt bei Invextra: | -100% |
| Verwaltungsvergütung: | 0.5 % |
| Fondsmanager: | Flemming Thestrup |
| Switch-Gebühr: | 1 |
| Mindestanlage InveXtra | 100 EUR |
| MindestSparrate InveXtra | 10 EUR |
| Auflegungsdatum | 21.02.1997 |
| Fondsvolumen in Millionen: | 6.517,58 DKK |
| Geschäftsjahresende: | 26.2 |
| Thesaurierend: | JA |
| Kauf bei FNZ Bank (ebase) möglich: | JA |
| Verkauf bei FNZ Bank (ebase) möglich: | JA |
| Sparplanfähigkeit: | JA |
| VL-fähig bei FNZ Bank (ebase): | Nein |
| VL-Zulagen-berechtigt bei FNZ Bank (ebase): | Nein |
| 1 Woche |
|---|
| 0,44 % |
| 1 Monat |
|---|
| 0,84 % |
| 3 Monate |
|---|
| 1,50 % |
| 6 Monate |
|---|
| 0,94 % |
| 1 Jahr |
|---|
| 5,80 % |
| 2 Jahre |
|---|
| 10,66 % |
| 3 Jahre |
|---|
| 5,96 % |
| 5 Jahre |
|---|
| -3,03 % |
| 7 Jahre |
|---|
| -0,27 % |
| 10 Jahre |
|---|
| 3,67 % |
| 2025 |
|---|
| 0,50 % |
| 2024 |
|---|
| 4,66 % |
| 2023 |
|---|
| 4,30 % |
| 2022 |
|---|
| -10,21 % |
| 2021 |
|---|
| -4,30 % |
| 2020 |
|---|
| 1,54 % |
| 2019 |
|---|
| 1,80 % |
| 2018 |
|---|
| 0,16 % |
| 2017 |
|---|
| 2,54 % |
| 2016 |
|---|
| 4,80 % |
|
29.04.2024 bis 29.04.2025 |
|---|
| 5,80 % |
|
02.05.2023 bis 29.04.2024 |
|---|
| 4,80 % |
|
29.04.2022 bis 28.04.2023 |
|---|
| -4,25 % |
|
29.04.2021 bis 29.04.2022 |
|---|
| -7,63 % |
|
29.04.2020 bis 29.04.2021 |
|---|
| -0,92 % |
Also 100% Rabatt auf die regulären Erwerbskosten von 5,00 %. Sie zahlen beim Fondskauf über uns also nicht die reguläre Ausgabeaufschlag-Provision von bis zu 5,00 %, die man sonst bei klassischen Banken und Finanzvermittlern zahlt.
Also 100% Rabatt auf die regulären Erwerbskosten von 5,00 %. Sie zahlen beim Fondskauf über uns also nicht die reguläre Ausgabeaufschlag-Provision von bis zu 5,00 %, die man sonst bei klassischen Banken und Finanzvermittlern zahlt.
| Länder-Breakdown | ||
|---|---|---|
|
Dänemark |
90,16 % |
|
n.a. |
9,84 % |
|
|
4,00 Nykredit 2041 |
8,76 % |
|
|
4,00 BRFkredit 2041 |
8,59 % |
|
4,00 Nordea Kredit 2041 |
6,52 % |
|
4,00 Realkredit Danmark 2041 |
4,70 % |
|
5,00 Realkredit Danmark 23 D 2035 |
4,53 % |
|
Sonstiges |
66,90 % |
